非系统风险可以被分散吗
来源：东奥会计在线
责编：孙茜
2023-04-03 17:32:30
精选回答
一、非系统风险可以被分散吗
非系统可以被分散。
1.非系统风险（unsystematic risk），也称为特有风险（unique risk）、可分散风险（ diversifiable risk）或可避免风险（avoidable risk），是指与经济、政治等因素及市场的整体走势无关，而是由某一个特定公司或特定行业独有的因素所导致的风险。
2.根据大量估测，个股的总风险（标准差）中，60%～75%是由非系统风险因素导致的。
3.非系统风险所带来的波动可以通过投资分散化消除掉。
4.对于一个所包含资产数量很少的投资组合来说，非系统风险更为重要；而对于一个已经合理地、充分分散化的投资组合来说，系统风险则更为重要。
二、系统风险可以被分散吗
系统风险不可以被分散。
1.系统风险（systematic risk），也称为市场风险（ market risk ）、不可分散风险（nondiversifiable risk）或不可避免风险（unavoidable risk），是指与市场整体报酬率变动相关的风险，也是大多数投资资产所共有的风险。不能通过资产组合而消除的风险。
2.系统风险的影响因素包括宏观经济形势的变动、国家经济政策的变动、财税改革等。
3.一般来说，系统风险（systematic risk）虽然不可以通过分散化投资进行规避，但是可以通过风险对冲进行风险管理。
4.系统性风险的诱因多发生在企业等经济实体外部，企业等经济实体作为市场参与者，能够发挥一定作用，但由于受多种因素的影响，本身又无法完全控制它，其带来的波动面一般都比较大，有时也表现出一定的周期性。
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