套现，洗钱，移机，留存

这几个都是什么意思啊

银行卡清算市场、银行卡收单 2020-04-15 11:06:40

问题来源：

（5）风险评级

收单机构应建立对实体特约商户、网络特约商户分别进行风险评级制度，对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取强化交易监测、设置交易限额、延迟结算、增加检查频率、建立特约商户风险准备金等措施。

（6）风险事件

收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取的措施包括但不限于：

①延迟资金结算；

②暂停银行卡交易；

③收回受理终端（关闭网络支付接口）。

（7）资金结算

收单机构应按协议约定及时将交易资金结算到特约商户的收单银行结算账户，资金结算时限最迟不得超过持卡人确认可直接向特约商户付款的支付指令生效日后30个自然日，因涉嫌违法违规等风险交易需延迟结算的除外。

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孟老师

2020-04-15 17:27:00 3995人浏览

勤奋刻苦的同学，您好：

套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

移机，是指的收单机构给特约商户配备的刷卡机，特约商户私自移动的情况。

留存，特约商户留存持卡人账户信息。

不知是否解答了您的疑惑，欢迎继续交流哦~祝考试顺利，希望可以帮助到您O(∩_∩)O~

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