金融工具的性质包括期限性、流动性、收益性和风险性。期限性是指金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期，规定发行人到期必须履行还本付息义务。流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。收益性是指金融工具的持有者可以获得一定的报酬和价值增值。风险性是指金融工具的持有人面临的预定收益甚至本金遭受损失的可能性。

金融工具的种类及特点：

金融工具：形成一方的金融资产并形成其他方的金融负债或权益工具的合同。借助金融工具，资金从供给方转移到需求方。

金融工具的种类包括基本金融工具和衍生金融工具。

基本金融工具：有企业持有的现金、从其他方收取现金或其他金融资产的合同权利、向其他方交付现金或其他金融资产的合同义务。

衍生金融工具：是在基本金融工具的基础上通过特定技术设计形成的新的融资工具，常见的衍生金融工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，种类非常复杂、繁多，具有高风险、高杠杆效应的特点。

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金融市场的分类：

按照市场中交易标的物的不同，金融市场可可I划分为货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场。 按照融资方式的不同，金融市场可以划分为直接融资市场和间接融资市场。 按照交易性质的不同，金融市场可以划分为发行市场和流通市场。 按照交易是否有固定场所，金融市场可划分为场内市场和场外市场。 按照交易期限的不同，金融市场可划分为货币市场和资本市场。 按照地域范围的不同，金融市场可分为同内金融市场和国际金融市场。 按照成交与定价方式的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。 按照交易交割时间的不同，金融市场可分为即期市场和远期市场。

金融市场的构成要素：尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度有所不同，但都包含三个基本的构成要素，即金融市场主体、金融市场客体和金融市场价格。金融市场主体是指在金融市场上交易的参与者。一般来说，金融市场主体包括家庭、企业、政府、金融机构、金融调控监管机构和服务中介。

金融市场客体即金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物。金融市场价格也是金融市场的基本构成要素之一，它通常表现为各种金融工具的价格。 金融市场的三个构成要素相互联系、相互影响。其中，金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。金融市场价格则是伴随金融市场交易产生的，也是金融市场中不可或缺的构成要素。

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金融市场的构成要素：尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度有所不同，但都包含三个基本的构成要素，即金融市场主体、金融市场客体和金融市场价格。金融市场主体是指在金融市场上交易的参与者。一般来说，金融市场主体包括家庭、企业、政府、金融机构、金融调控监管机构和服务中介。

金融市场客体即金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物。金融市场价格也是金融市场的基本构成要素之一，它通常表现为各种金融工具的价格。 金融市场的三个构成要素相互联系、相互影响。其中，金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。金融市场价格则是伴随金融市场交易产生的，也是金融市场中不可或缺的构成要素。

金融市场的类型：

按交易标的物划分：货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场等

按融资方式划分：直接融资市场(服务中介，信息中介)、间接融资市场(资金中介，交易中介)

按交易性质划分：发行市场(一级市场、初级市场)、流通市场(二级市场、次级市场)

按交易有无固定场所划分：场内市场(证券交易所市场)、场外市场(柜台市场，简称OTC)或店头市场

金融远期合约（金融远期）是指交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格（如汇率、利率或股票价格等），以预先确定的条件买人或卖出一定数量的某种金融资产的合约。 金融互换是指两个或两个以上的交易者，按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列、现金流的交易形式。 金融互换实质上可以分解为一系列金融远期合约组合。例如在最常见的利率互换中，交易双方约定一方按期根据本金额和某一固定利率计算的金额向对方支付，另一方按期根据本金额和浮动利率计算的金额向对方支付。当交易终止时，只需交易的一方支付差额即可。

利率互换

利率互换是指双方同意在未来的一定期限内根据同种货币的同样的名义本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而另一方的现金流根据固定利率计算。互换的期限通常在2年以上，有时甚至在15年以上。

货币互换

货币互换是将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换。其主要原因是双方在各自国家中的金融市场上具有比较优势。

其他互换

交叉货币利率互换。它是利率互换和货币互换的结合，它是一种货币的固定利率交换另一种货币的浮动利率。

金融互换属于金融衍生工具。金融衍生品又称金融衍生工具, 是指建立在基础产品或基础变量之上, 其价格取决于基础金融产品价格 (或数值) 变动的派生金融产品。作为一个相对的概念, 基础产品不仅包括现货金融产品 (如股票、债券、存单、货币等) , 也包括金融衍生工具。金融衍生工具的基础变量种类繁多, 主要有利率、汇率、通货膨胀率、价格指数、各类资产价格及信用等级等。金融衍生品在形式上表现为一系列的合约, 合约中载明交易品种、价格、数量、交割时间及地点等。按照金融衍生品合约类型挡不同，目前市场中最为常见的金融衍生品有金融远期、金融期货、金融期权、金融互换等。

金融远期和金融互换的区别：

金融远期合约(金融远期)是指交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格(如汇率、利率或股票价格等)，以预先确定的条件买人或卖出一定数量的某种金融资产的合约。 金融互换是指两个或两个以上的交易者，按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列、现金流的交易形式。 金融互换实质上可以分解为一系列金融远期合约组合。例如在最常见的利率互换中，交易双方约定一方按期根据本金额和某一固定利率计算的金额向对方支付，另一方按期根据本金额和浮动利率计算的金额向对方支付。当交易终止时，只需交易的一方支付差额即可。

金融互换市场不是场内交易市场。场内交易市场是指各种证券的交易所。证券交易所有固定的交易时间和固定的场所，规范的交易规则。 金融互换市场互换形式十分灵活，可以根据客户现金流量的实际情况做到“量体裁衣”。互换市场交易的不是交易所式的金融商品，因此互换交易的形式、金额、到期日等完全视客户需要而定，是一种按需定制的交易方式，只要互换双方愿意，他们可以“白手起家”，从互换内容到互换形式都可以完全按需要来设计，由此而形成的互换交易可以完全满足客户的特定需求，因此互换交易比起交易所交易的其他金融工具来更能适合投资者的需求。

金融远期和金融互换的区别：

金融远期合约（金融远期）是指交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格（如汇率、利率或股票价格等），以预先确定的条件买人或卖出一定数量的某种金融资产的合约。 金融互换是指两个或两个以上的交易者，按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列、现金流的交易形式。 金融互换实质上可以分解为一系列金融远期合约组合。例如在最常见的利率互换中，交易双方约定一方按期根据本金额和某一固定利率计算的金额向对方支付，另一方按期根据本金额和浮动利率计算的金额向对方支付。当交易终止时，只需交易的一方支付差额即可。

利率互换

利率互换是指双方同意在未来的一定期限内根据同种货币的同样的名义本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而另一方的现金流根据固定利率计算。互换的期限通常在2年以上，有时甚至在15年以上。

货币互换

货币互换是将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换。其主要原因是双方在各自国家中的金融市场上具有比较优势。

金融远期合约的特点是拥有自由灵活的优点，同时又降低了金融远期合约的流动性，加大了投资者的交易风险。金融远期合约是指交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格(如汇率、利率或股票价格等)，以预先确定的条件买人或卖出一定数量的某种金融资产的合约，在合约有效期内，合约的价值随标的资产市场价格的波动而变化。金融远期合约是一种非标准化的合约类型，没有固定的交易场所。

金融远期合约包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。金融远期合约是指交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格（如汇率利率或股票价格等），以预先确定的方式买卖一定数量的某种金融资产的合约，在合约有效期内，合约的价值随标的资产市场价格的波动而变化。

金融远期合约即买卖双方在交易远期合约时买方应该向卖方支付的现金，即产品本身的价值。由于远期合约初始价值为零，随着时间的流逝，标的资产价格变化带来远期价格的变化，导致已有的远期合约价值不再为零，故在合约有效期期间，金融远期合约的价值可以是正的，也可以是负的。

金融互换的主要原理是比较优势原理，即交易双方利用各自在筹资成本上的比较优势筹措资金，然后分享比较优势而产生的经济利益。金融互换合约是比较优势理论在金融领域最生动的运用。根据比较优势理论，只要满足两种条件就可进行金融互换合约：双方对对方的资产或负债均有需求;双方在两种资产或负债上存在比较优势。