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股票市场_2023中级经济师金融知识点

来源：东奥会计在线责编：孟凡莹2023-08-02 13:58:54

北京

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股票市场_2023中级经济师金融知识点

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股票市场

【所属章节】

第二章：金融市场与金融工具

【知识点】

股票市场

1.股票

含义	股票是由股份有限公司签发的用以证明股东所持股份的凭证，是一种有价证券。股票是一种所有权凭证，实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，同时也承担相应的责任与风险
分类	根据股东享有权利不同：普通股、优先股
	根据记名与否：记名股票、不记名股票
	根据是否在股票上标明金额：有面额股票、无面额股票
根据股东享有权利不同	普通股	最常见的一种股票，持有者享有股东基本权利和义务 ①有权参与投票决定公司重大事务，如参与董事会选举、批准发行新股、修改公司章程以及采纳新的公司章程等 ②股利完全随公司盈利的高低而变化 ③在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在公司债权人和优先股股东之后，故其承担的风险也相应较高
	优先股	股东享有某些优先权利（如优先分配盈利和剩余财产） ①享有公司的红利，但通常没有投票权 ②分享公司所有权，但只在公司收益时才得到补偿 ③不参与超过原定年红利之外的利润分配，所有超出支付优先股红利之外的利润属于普通股股东

根据记名与否

记名股票：在股东名册上登记了持有人的姓名或名称及住址，并在股票上同时注明持有人姓名或名称的股票

不记名股票：股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票

根据是否在股票上标明金额

有面额股票：在股票票面上记载一定金额的股票

无面额股票：股票票面上不记载金额的股票

2.股票市场

含义

股票市场是股票发行和流通的市场

分类

（1）一级市场：股票的发行市场，是股份公司发行新股票筹集资本的市场

（2）二级市场：股票的流通市场，是指对已发行的股票进行买卖和转让的市场

【提示】发行市场是流通市场的基础；流通市场保证了发行市场的正常运行

(三)证券投资基金市场

含义	证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位集中投资者的资金，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金从事股票、债券等金融工具投资的方式。证券投资基金本质是股票、债券和其他证券投资的机构化
分类	由于基金产品的不断创新，基金的分类也日益复杂。根据不同标准可将基金划分为不同的种类
根据运作方式不同	开放式基金	设立后，投资者可以在开放期内随时申购或赎回基金份额，因此基金规模不固定
	封闭式基金	份额在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，基金份额固定不变
根据组织形态不同	公司型基金	依据公司章程设立，基金投资者是公司的股东，按照其所持股份分享投资收益，承担有限责任，公司型基金具有独立的“法人”地位
	契约型基金	依据投资者、基金管理人、托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上
根据投资对象不同	股票基金	主要以股票为投资对象的基金
	债券基金	主要以债券为投资对象的基金
	货币市场基金	以现金、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券等，货币市场短期有价证券为投资对象的基金
	基金中基金	以其他基金为投资对象的基金
	混合基金	同时投资股票、债券或者其他投资品种的基金
根据资产配置比例不同	偏股型基金	一般股票配置比例为50%～70%，债券配置比例为20%～40%
	偏债型基金	债券的配置比例较高，股票的配置比例相对较低
	股债平衡型基金	股票与债券的配置比例较为平衡，通常分别为40%～60%
	灵活配置型基金	股票、债券的配置比例会根据市场状况进行调整
根据投资理念不同	主动型基金：力图超过业绩比较基准的基金
	被动型基金：不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，通常被称为指数型基金
根据基金资金来源和用途不同	在岸基金：在本国募集资金并投资于本国证券市场
	离岸基金：在一国发行基金，并将募集的资金投资于其他国家市场
根据募集方式不同	公募基金：面向社会公众公开发售的基金
	私募基金：以非公开方式向特定投资者募集资金设立的基金